Κώδικας δεοντολογίας & συμμόρφωση με κυρώσεις

Νομοταγής συμπεριφορά & ακεραιότητα

Τηρούμε την ισχύουσα νομοθεσία – χωρίς εξαιρέσεις και χωρίς βελτιστοποίηση γκρίζων ζωνών. Απορρίπτουμε τη διαφθορά, τη δωροδοκία και την αθέμιτη παροχή πλεονεκτημάτων· οι προσκλήσεις και οι παροχές παραμένουν εντός κοινωνικά αποδεκτών ορίων. Οι συγκρούσεις συμφερόντων αποκαλύπτονται από τα ενδιαφερόμενα μέρη πριν ληφθούν αποφάσεις.

Κυρώσεις & Έλεγχος Εξαγωγών

Συμμορφωνόμαστε με τα καθεστώτα κυρώσεων της Ευρωπαϊκής Ένωσης και της Ομοσπονδιακής Δημοκρατίας της Γερμανίας. Δεν διατηρούμε επιχειρηματικές σχέσεις με κυρωμένα πρόσωπα ή οντότητες, ελέγχουμε τους συμβαλλομένους μας όταν υπάρχει βάσιμος λόγος και δεν παρέχουμε υπηρεσίες που θα παραβίαζαν κανονισμούς κυρώσεων ή ελέγχου εξαγωγών. Αγορά-στόχος μας είναι τα κράτη μέλη της ΕΕ.

Πρόληψη Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες & Ακεραιότητα Πληρωμών

Πραγματοποιούμε πληρωμές αποκλειστικά μέσω ρυθμιζόμενων παρόχων υπηρεσιών πληρωμών και επαγγελματικών λογαριασμών· δεν δεχόμαστε μετρητά. Ασυνήθιστα αιτήματα πληρωμής – τρίτοι ως πληρωτές, περίεργες ονομαστικές αξίες, υπερπληρωμές με αίτημα επιστροφής χρημάτων – τα απορρίπτουμε και τα διευκρινίζουμε πριν από την έναρξη της υπηρεσίας.

Δικαιοσύνη προς τους εργαζόμενους και το δίκτυο

Δίκαιες, συμβατικά σαφείς αμοιβές για τους αξιολογητές και τις αξιολογήτριες, έγκαιρη πληρωμή, εμπιστευτικότητα και προς τις δύο κατευθύνσεις και σεβασμός ανεξαρτήτως καταγωγής, γλώσσας ή θρησκείας αποτελούν βασικές προϋποθέσεις της συνεργασίας μας. Δεν ανεχόμαστε διακρίσεις και παρενοχλήσεις.

Αναφορά παραβιάσεων

Όποιος παρατηρεί παραβίαση αυτού του κώδικα, μπορεί να την αναφέρει μέσω των τρόπων που περιγράφονται στη σελίδα των καταγγελιών – κατόπιν αιτήματος εμπιστευτικά. Οι αναφορές καλής πίστης δεν οδηγούν ποτέ σε μειονεκτήματα για το άτομο που αναφέρει.

Συχνές παρανοήσεις

Μια συχνή παρανόηση είναι ότι ο έλεγχος κυρώσεων πραγματοποιείται μόνο για νέους πελάτες ή κατά την έναρξη της σύμβασης. Στην πραγματικότητα, διενεργούμε ελέγχους όταν υπάρχει συγκεκριμένος λόγος – όπως ασυνήθιστα μοτίβα πληρωμών ή νέες πληροφορίες – και κατά τη διάρκεια της υπάρχουσας επιχειρηματικής σχέσης. Μια άλλη: Μερικοί υποθέτουν ότι μικρά δώρα ή προσκλήσεις είναι γενικά αποδεκτά. Ο κώδικάς μας τα επιτρέπει μόνο σε κοινωνικά αποδεκτό πλαίσιο – όπως μια μέτρια πρόσκληση για φαγητό σε επαγγελματικό πλαίσιο. Δεν επιτρέπονται τακτικές παροχές ή ακριβές προσοχές που θα μπορούσαν να εκληφθούν ως προσπάθεια επηρεασμού. Επίσης, μερικές φορές πιστεύεται ότι η αυστηρή απόρριψη πληρωμών σε μετρητά είναι χαλαρότερη για ιδιώτες πελάτες ή πολύ μικρά ποσά. Αυτό δεν ισχύει: Δεν δεχόμαστε γενικά πληρωμές σε μετρητά, ανεξαρτήτως ποσού ή λόγου. Τέλος, μερικοί πιστεύουν ότι οι λίστες κυρώσεων της ΕΕ αφορούν μόνο χώρες εκτός ΕΕ. Εντούτοις, οι λίστες περιλαμβάνουν και κυρωθέντα πρόσωπα εντός ΕΕ, και ελέγχουμε όλους τους συμβαλλομένους χωρίς γεωγραφικό περιορισμό. Αυτές οι διευκρινίσεις βοηθούν στην αποφυγή εσφαλμένων προσδοκιών και στην καλύτερη κατανόηση της πρακτικής συμμόρφωσής μας.

Τι σημαίνει αυτό συγκεκριμένα για τους πελάτες

Για τους πελάτες μας, οι περιγραφόμενες αρχές έχουν ορισμένες συγκεκριμένες επιπτώσεις. Όταν συνεργάζεστε μαζί μας, πρέπει να περιμένετε ότι, πριν από την έναρξη της παροχής υπηρεσιών, θα συλλέξουμε το όνομά σας και, ενδεχομένως, άλλα δεδομένα ταυτοποίησης (όπως ημερομηνία γέννησης ή καταχώριση μητρώου). Αυτά τα δεδομένα τα διασταυρώνουμε με λίστες κυρώσεων – μια καθαρά τεχνική διαδικασία που συνήθως ολοκληρώνεται εντός λίγων λεπτών. Δεν θα ενημερωθείτε ξεχωριστά, εκτός εάν το όνομά σας οδηγήσει σε ταύτιση.

Επιπλέον, αποδεχόμαστε αποκλειστικά πληρωμές από τον δικό σας επαγγελματικό λογαριασμό. Εάν κάποιος τρίτος θέλει να πληρώσει για εσάς, σας παρακαλούμε να πραγματοποιήσετε εσείς την πληρωμή ή να το συντονίσετε εκ των προτέρων μαζί μας – κάτι που, ωστόσο, στην πράξη συνήθως απορρίπτουμε. Επίσης, δεν πραγματοποιούνται υπερπληρωμές με επακόλουθο αίτημα επιστροφής χρημάτων. Εάν, στο πλαίσιο ενός έργου, μας παρέχετε πληροφορίες για τους δικούς σας πελάτες ή συνεργάτες (π.χ. για ένα προσαρμοσμένο έγγραφο συμμόρφωσης), τις χειριζόμαστε εμπιστευτικά και τις χρησιμοποιούμε μόνο για τον συμφωνημένο σκοπό.

Αυτά τα μέτρα αποσκοπούν αποκλειστικά στη νομική συμμόρφωση και στην προστασία όλων των εμπλεκομένων. Καταβάλλουμε κάθε προσπάθεια να καταστήσουμε τις διαδικασίες όσο το δυνατόν πιο απλές, χωρίς να παραμελούμε την επιμέλεια. Για τυχόν απορίες σχετικά με τις συγκεκριμένες απαιτήσεις στην περίπτωσή σας, ο υπεύθυνος επικοινωνίας σας είναι πάντα στη διάθεσή σας.

Πρακτικό παράδειγμα βήμα προς βήμα

Για να γίνει πιο συγκεκριμένη η πρακτική συμμόρφωσής μας, μια τυπική διαδικασία θα καταδείξει πώς ενεργούμε σε μια νέα επιχειρηματική σχέση.

Ας υποθέσουμε ότι ένας υποψήφιος πελάτης από τη Γαλλία επιθυμεί να χρησιμοποιήσει τις υπηρεσίες εντοπισμού μας. Βήμα 1: Πριν από την υπογραφή της σύμβασης, συλλέγουμε βασικά στοιχεία ταυτοποίησης – συνήθως την επωνυμία της εταιρείας, τη νομική μορφή, τον αριθμό ΦΠΑ και το όνομα του νόμιμου εκπροσώπου. Βήμα 2: Διασταυρώνουμε αυτά τα στοιχεία με τις συνήθεις λίστες κυρώσεων (ΕΕ, ΟΗΕ, BaFin). Αυτή η διαδικασία είναι αυτοματοποιημένη και συνήθως διαρκεί λίγα μόλις λεπτά. Αν δεν υπάρξει ταύτιση, προχωράμε στο Βήμα 3: Ελέγχουμε αν η επιθυμητή υπηρεσία – για παράδειγμα, η μετάφραση ιστοσελίδας από γερμανικά σε γαλλικά – εμπίπτει σε κανονισμούς ελέγχου εξαγωγών. Καθώς πρόκειται για υπηρεσία χωρίς μεταφορά τεχνολογίας, αυτό δεν ισχύει. Βήμα 4: Ζητούμε από τον πελάτη να πραγματοποιήσει την πληρωμή από δικό του επαγγελματικό λογαριασμό. Όταν ληφθεί η πληρωμή, παρέχεται η υπηρεσία.

Αν ο πελάτης, αντίθετα, επέτρεπε σε τρίτο να πληρώσει ή προσέφερε πληρωμή σε μετρητά, αυτό θα οδηγούσε αμέσως σε εμπεριστατωμένο έλεγχο. Επίσης, αν το όνομα του πελάτη ταυτιζόταν σε λίστα κυρώσεων, θα έπρεπε να απορρίψουμε την επιχειρηματική σχέση. Αυτό το παράδειγμα δείχνει πόσο συστηματικοί και ταυτόχρονα αποτελεσματικοί είναι οι έλεγχοί μας.

Εσωτερική διαδικασία σε εμάς

Η τήρηση του κώδικα δεοντολογίας στην Baduno GmbH δεν παρακολουθείται μόνο από τη διοίκηση, αλλά ενσωματώνεται στις καθημερινές εργασίες.

Κάθε νέος υπάλληλος και κάθε νέος ανεξάρτητος ελεγκτής λαμβάνει κατά την έναρξη της συνεργασίας μια συνοπτική έκδοση του κώδικα και επιβεβαιώνει εγγράφως ότι το έλαβε υπόψη. Κατά την αποδοχή μιας παραγγελίας, ο διαχειριστής έργου υποχρεούται να ελέγξει την ταυτότητα του πελάτη πριν από την έναρξη της υπηρεσίας και να διενεργήσει έλεγχο σε λίστες κυρώσεων. Αυτό τεκμηριώνεται στο σύστημα CRM μας. Για ασυνήθιστες αιτήσεις πληρωμής – για παράδειγμα, όταν ένα τρίτο μέρος επιθυμεί να πληρώσει ή υπάρχει υπερπληρωμή – υπάρχει μια διαδικασία κλιμάκωσης: ο αρμόδιος υπάλληλος προωθεί την υπόθεση στους υπεύθυνους συμμόρφωσης, οι οποίοι εξετάζουν και αποφασίζουν. Η έγκριση δίνεται μόνο εάν η αίτηση πληρωμής δεν υποδηλώνει σαφώς νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή καταστρατήγηση κυρώσεων.

Επιπλέον, διενεργούμε ετήσια εσωτερική εκπαίδευση συμμόρφωσης, στην οποία καλύπτονται τα τρέχοντα καθεστώτα κυρώσεων, τυπικοί κίνδυνοι και οδοί αναφοράς. Το δίκτυο ελεγκτών μας ενημερώνεται μέσω εγκυκλίου για σχετικές αλλαγές. Σε περίπτωση συγκεκριμένου συμβάντος – για παράδειγμα, ενός νέου κανονισμού κυρώσεων της ΕΕ – πραγματοποιείται έκτακτη ενημέρωση. Αυτές οι εσωτερικές διαδικασίες διασφαλίζουν ότι όλοι οι εμπλεκόμενοι εφαρμόζουν πάντα τα ίδια πρότυπα.

Οροί εξηγημένοι με σαφήνεια

Στον κώδικα δεοντολογίας μας εμφανίζονται ορισμένοι νομικοί όροι που δεν είναι πάντα αυτονόητοι για πελάτες και συνεργάτες. Παρακάτω επεξηγούμε τους σημαντικότερους.

Κοινωνικά αποδεκτό πλαίσιο: Αυτός ο όρος περιγράφει παροχές ή προσκλήσεις που θεωρούνται συνηθισμένες και κατάλληλες στις επαγγελματικές συναλλαγές και δεν δημιουργούν την εντύπωση αθέμιτης επιρροής. Παράδειγμα: Ένα κοινό γεύμα μετά από συνάντηση με πελάτη, όπου το κόστος παραμένει σε μέτριο επίπεδο (περίπου 30 ευρώ ανά άτομο), είναι κοινωνικά αποδεκτό. Αντίθετα, τακτικά δείπνα σε πολυτελή εστιατόρια ή η ανάληψη εξόδων ταξιδίου δεν είναι πλέον κοινωνικά αποδεκτά.

Λίστες κυρώσεων: Πρόκειται για δημόσια προσβάσιμους καταλόγους που περιλαμβάνουν πρόσωπα, οργανώσεις ή χώρες κατά των οποίων η ΕΕ ή η Γερμανία έχουν επιβάλει οικονομικές κυρώσεις. Οι πιο γνωστές είναι η Ενοποιημένη Λίστα του Συμβουλίου της ΕΕ και η λίστα κυρώσεων της Ομοσπονδιακής Αρχής Χρηματοοικονομικής Εποπτείας (BaFin). Ένα αποτέλεσμα σε τέτοια λίστα σημαίνει συνήθως ότι δεν επιτρέπεται η έναρξη ή η συνέχιση επιχειρηματικής σχέσης.

Έλεγχος εξαγωγών: Αναφέρεται σε εθνικούς και ενωσιακούς κανονισμούς που περιορίζουν την εξαγωγή ορισμένων αγαθών, λογισμικού ή τεχνολογιών. Για τις υπηρεσίες μας στον τομέα της τοπικής προσαρμογής ιστοσελίδων, αυτό δεν έχει ουσιαστική σημασία, καθώς πρόκειται για καθαρά γλωσσικές υπηρεσίες που δεν υπάγονται σε ελέγχους εξαγωγών. Παρόλα αυτά, το ελέγχουμε κατά περίπτωση για να διασφαλίσουμε ότι δεν παρέχουμε απαγορευμένες υπηρεσίες.

Πρακτικό παράδειγμα βήμα προς βήμα

Φανταστείτε ότι ένας νέος πελάτης από τη Γαλλία μας αναθέτει την τοπική προσαρμογή του ιστοτόπου του. Για εσάς ως πελάτη, η διαδικασία έχει ως εξής: Αρχικά, συλλέγουμε το όνομά σας και τα εταιρικά σας στοιχεία – όπως τον αριθμό SIRET ή το εμπορικό μητρώο. Αυτά τα στοιχεία τα αντιπαραβάλλουμε με τις συνήθεις κυρωτικές λίστες της ΕΕ, κάτι που γίνεται αυτοματοποιημένα και μέσα σε λίγα λεπτά. Μια αντιστοίχιση (hit) είναι εξαιρετικά σπάνια· εάν συμβεί, επικοινωνούμε μαζί σας για διευκρίνιση. Παράλληλα, ελέγχουμε αν η χώρα ή ο κλάδος σας υπόκειται σε ειδικούς ελέγχους εξαγωγών – για εταιρείες εντός ΕΕ, αυτό συνήθως δεν αποτελεί πρόβλημα.

Στο επόμενο βήμα, συμφωνούμε τους όρους πληρωμής: Λαμβάνετε ένα τιμολόγιο στον επαγγελματικό σας λογαριασμό, το οποίο εξοφλείτε από τον ίδιο λογαριασμό. Αρνούμαστε πληρωμές σε μετρητά ή από τρίτους, ακόμη και για μικρά ποσά. Εάν κατά λάθος κάποιος υπάλληλος ή ένας από τους ανεξάρτητους ελεγκτές μας ζητήσει μια ασυνήθιστη πληρωμή, ενεργοποιείται ο εσωτερικός μας έλεγχος: Η ομάδα συμμόρφωσής μας θα σταματήσει τη διαδικασία και θα το διευκρινίσει με όλους τους εμπλεκόμενους. Η συνολική διαδικασία είναι σχεδιασμένη ώστε εσείς, ως νομοταγής πελάτης, να μην την αντιλαμβάνεστε – εκτελείται στο παρασκήνιο, χωρίς καθυστέρηση.

Εσωτερική διαδικασία σε εμάς

Όταν εσωτερικά σε εμάς διενεργείται ένας έλεγχος συμμόρφωσης, περνά από διάφορα στάδια. Αρχικά, ο υπεύθυνος υπάλληλος εντοπίζει ένα συγκεκριμένο έναυσμα – π.χ., μια παραγγελία νέου πελάτη, ένα ασυνήθιστο αίτημα πληρωμής ή μια αλλαγή στην επιχειρηματική σχέση. Στη συνέχεια, αντιπαραβάλλει αυτόματα τα σχετικά δεδομένα με τις κυρωτικές λίστες της ΕΕ και της Ομοσπονδιακής Υπηρεσίας Οικονομίας και Ελέγχου Εξαγωγών. Αυτή η αντιπαραβολή γίνεται μέσω πιστοποιημένου λογισμικού και τεκμηριώνεται. Σε περίπτωση αντιστοίχισης (hit), η υπόθεση αναβαθμίζεται αμέσως στη διοίκηση· στην πράξη, είναι δυνατή μια εσφαλμένη αντιστοίχιση, την οποία στη συνέχεια διευκρινίζουμε μέσω προσωπικής ταυτοποίησης.

Παράλληλα, ελέγχουμε αν η ζητούμενη υπηρεσία υπόκειται σε κανονισμούς ελέγχου εξαγωγών – π.χ., σε λογισμικό με στοιχεία κρυπτογράφησης. Για απλά έργα τοπικής προσαρμογής ιστοτόπων, αυτό σπάνια συμβαίνει, ωστόσο το ελέγχουμε για όλες τις παραγγελίες. Μετά την έγκριση από το τμήμα συμμόρφωσης, η παραγγελία εκτελείται κανονικά. Όλοι οι έλεγχοι καταγράφονται σε ένα αρχείο καταγραφής ασφαλές για ελέγχους. Στόχος είναι ο έγκαιρος εντοπισμός νομικών κινδύνων, χωρίς να επιβαρύνεται άσκοπα η λειτουργία.

Επεξήγηση όρων με απλά λόγια

Για να κατανοήσουμε καλύτερα τις αρχές συμμόρφωσής μας, επεξηγούμε βασικούς όρους: Ως «λίστες κυρώσεων» νοούνται οι επίσημες λίστες της Ευρωπαϊκής Ένωσης που περιλαμβάνουν πρόσωπα, εταιρείες και οργανισμούς κατά των οποίων έχουν επιβληθεί οικονομικά ή χρηματοοικονομικά μέτρα. Ένα αποτέλεσμα σε αυτές τις λίστες δεν σημαίνει αυτόματα αδίκημα, αλλά ότι είμαστε νομικά υποχρεωμένοι να μην διεξάγουμε συναλλαγές. Ο «έλεγχος εξαγωγών» αναφέρεται σε ελέγχους για το αν ένα προϊόν ή μια υπηρεσία μπορεί να παραδοθεί σε συγκεκριμένες χώρες ή σε συγκεκριμένους παραλήπτες. Στις υπηρεσίες τοπικής προσαρμογής μας, αυτό είναι συνήθως σχετικό μόνο για τεχνολογία κρυπτογράφησης ή όταν οι πελάτες είναι εγκατεστημένοι σε τρίτες χώρες.

Η «πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες» περιλαμβάνει μέτρα όπως η ταυτοποίηση των συμβαλλομένων μερών, η παρακολούθηση ασυνήθιστων ροών πληρωμών και η υποχρέωση αναφοράς ύποπτων συναλλαγών. Εμείς οι ίδιοι δεν είμαστε άμεσα υποχρεωμένοι να υποβάλλουμε αυτές τις αναφορές, καθώς δεν είμαστε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, αλλά απορρίπτουμε ύποπτες συναλλαγές. Το «κοινωνικά αποδεκτό πλαίσιο» είναι μια νομική έννοια που ορίζει ότι μικρές φιλοφρονήσεις, όπως ένας καφές ή ένα απλό επαγγελματικό γεύμα, είναι επιτρεπτές εφόσον δεν δημιουργούν την εντύπωση δωροδοκίας. Σε περίπτωση αβεβαιότητας, επιλέγουμε πάντα την περιοριστική εκδοχή.

Συνέργεια με τις άλλες πολιτικές μας

Αυτός ο κώδικας δεοντολογίας δεν είναι ένα μεμονωμένο έγγραφο, αλλά μέρος ενός ολοκληρωμένου πλαισίου συμμόρφωσης στην Baduno GmbH. Καθορίζει τις θεμελιώδεις ηθικές και νομικές αρχές και συμπληρώνεται από πιο συγκεκριμένες πολιτικές. Έτσι, ο κώδικας συνεργάζεται στενά με την πολιτική απορρήτου μας, η οποία ρυθμίζει τον χειρισμό προσωπικών δεδομένων. Για παράδειγμα, κατά τον έλεγχο κυρώσεων ζητάμε το όνομά σας και, ενδεχομένως, την ημερομηνία γέννησής σας – μια διαδικασία που γίνεται σύμφωνα με τις αρχές της ελαχιστοποίησης δεδομένων και του σκοπού. Η πολιτική ασφάλειας πληροφορικής μας διασφαλίζει ότι αυτά τα δεδομένα προστατεύονται κατά τη μετάδοση και αποθήκευση. Η πολιτική για τα δώρα και τις προσκλήσεις συγκεκριμενοποιεί τι θεωρείται κοινωνικά αποδεκτό στο πλαίσιο του κώδικα. Επίσης, η πολιτική για τους πληροφοριοδότες, που περιγράφεται στην ξεχωριστή σελίδα πληροφοριοδοτών, συμπληρώνει τον κώδικα ορίζοντας λεπτομερώς τον τρόπο αναφοράς παραβιάσεων. Συνοπτικά: Ο κώδικας δίνει τις αξίες, οι άλλες πολιτικές τις μετατρέπουν σε συγκεκριμένες οδηγίες για την καθημερινή εργασία. Έτσι δημιουργείται ένα συνεπές σύστημα που προάγει τη νομιμότητα, την ακεραιότητα και τη διαφάνεια. Για εσάς ως πελάτη, αυτό σημαίνει ότι τα δεδομένα και οι πληρωμές σας αντιμετωπίζονται με ενιαία, υψηλά πρότυπα.

Άλλες συχνές παρανοήσεις

Εκτός από τις ήδη αναφερθείσες παρανοήσεις, συναντάμε στην πράξη και άλλες υποθέσεις που θέλουμε να διευκρινίσουμε. Μια διαδεδομένη εσφαλμένη αντίληψη είναι ότι οι έλεγχοι κυρώσεων πραγματοποιούνται μόνο πάνω από ένα συγκεκριμένο ύψος εσόδων ή όγκο συναλλαγών. Στην πραγματικότητα, ελέγχουμε όλους τους επιχειρηματικούς εταίρους χωρίς οικονομικά όρια – ακόμη και η ανάθεση μιας μικρής παραγγελίας μετάφρασης ενεργοποιεί έναν έλεγχο. Μια άλλη παρανόηση αφορά την αναφορά παραβάσεων: ορισμένοι θεωρούν ότι μια αναφορά έχει νόημα μόνο εάν υπάρχουν ήδη απτά αποδεικτικά στοιχεία. Ωστόσο, το σύστημα αναφοράς μας είναι σχεδιασμένο ακριβώς για περιπτώσεις υπόνοιας – σας ζητάμε να αναφέρετε ακόμη και μη επιβεβαιωμένες παρατηρήσεις, τις οποίες στη συνέχεια εξετάζουμε εσωτερικά. Τέλος, συχνά θεωρείται ότι οι κανόνες για δώρα και προσκλήσεις ισχύουν μόνο για την άμεση επαφή με πελάτες. Ωστόσο, ισχύουν για όλους τους εξωτερικούς τρίτους, συμπεριλαμβανομένων δυνητικών νέων πελατών, παρόχων υπηρεσιών και ελεγκτών. Ακόμη και μια πρόσκληση για επαγγελματικό γεύμα με έναν ενδιαφερόμενο που δεν είναι ακόμη πελάτης πρέπει να είναι κοινωνικά αποδεκτή. Αυτές οι διευκρινίσεις αποσκοπούν στη σωστή κατανόηση της πρακτικής συμμόρφωσης στην εταιρεία μας.

Τι συμβαίνει σε περίπτωση επαλήθευσης κυρώσεων;

Μια επαλήθευση κυρώσεων προκύπτει όταν το όνομα ενός επιχειρηματικού εταίρου ή ενός συμμετέχοντος στη συναλλαγή ταυτίζεται με μια εγγραφή σε ισχύοντα κατάλογο κυρώσεων. Εσωτερικά, αυτό ενεργοποιεί μια τυποποιημένη διαδικασία, την οποία περιγράφουμε με διαφάνεια. Αρχικά, η επαλήθευση επικυρώνεται χειροκίνητα από την ομάδα συμμόρφωσής μας, καθώς μπορεί να πρόκειται για απλή ομωνυμία χωρίς περαιτέρω αντιστοιχίες. Ελέγχουμε ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και άλλα διαθέσιμα στοιχεία ταυτοποίησης. Εάν η επαλήθευση επιβεβαιωθεί, η επιχειρηματική σχέση διακόπτεται αμέσως: δεν εκτελούμε περαιτέρω παραγγελίες ούτε δεχόμαστε πληρωμές. Η υπόθεση τεκμηριώνεται και, εφόσον απαιτείται νομικά, αναφέρεται στην αρμόδια αρχή. Εάν πρόκειται για ψευδή συναγερμό, ο έλεγχος ολοκληρώνεται ως αρνητικός και η επιχειρηματική διαδικασία συνεχίζεται αμέσως. Ενημερώνεστε για το αποτέλεσμα μόνο εάν επηρεάζει τη συνεργασία, δηλαδή σε περίπτωση επιβεβαιωμένης επαλήθευσης ή εάν χρειαζόμαστε πρόσθετες πληροφορίες. Αυτή η διαδικασία διασφαλίζει ότι εκπληρώνουμε τις νομικές μας υποχρεώσεις χωρίς να επιβαρύνουμε άσκοπα τις επιχειρηματικές σχέσεις.